多家银行卷入“洗钱丑闻”?或刺激美国国会推动反洗钱系统改革

多家银行卷入“洗钱丑闻”?或刺激美国国会推动反洗钱系统改革

财联社  | 2020年9月22日 13:40

多家银行卷入“洗钱丑闻”?或刺激美国国会推动反洗钱系统改革

财联社(上海 编辑 刘蕊)讯,外媒报道称,目前美国国会已经拟定一项法案,提出要改革金融机构监管非法活动的方式。这项法案已经得到两党议员的广泛支持。法案支持者表示,近日被曝光的银行业丑闻可能刺激国会加快通过这一法案。

此前,外媒曝光了2100份被泄露的银行向美国政府提交的文件。文件显示,过去二十年内,包括汇丰、渣打、摩根大通在内的多家国际大行在发现资金交易存在疑点的时候依旧协助转账,涉及金额达到2万亿美元。

这一丑闻令涉事银行股价均大跌。汇丰控股周一在港股市场下跌5.33%,周二继续下跌,截至发稿,下跌2.71%。渣打银行周一在港股市场下跌6.18%,周二继续下跌2.15%。隔夜在美股市场,摩根大通下跌3.09%,纽约梅隆银行下跌4.04%,德意志银行下跌8.25%。

“媒体的报道清楚地表明,我们需要加强、改革和升级我国的反洗钱法。”参议院银行委员会民主党领袖布朗(Sherrod Brown)表示,“这一行动此前早该进行了。”

美国反洗钱系统的根本缺陷 长期以来,美国国会、监管机构和银行业都承认,美国反洗钱系统存在根本缺陷。此前美国反洗钱系统要求,银行业需要向美国财政部下属的金融犯罪执法网络(FinCEN)提交可疑活动报告。

然而,这一规定对于“可疑”的概念定义却含糊不清,这就导致有些银行提交的报告过多,而有些又提交的太少。负责处理这数百万份可疑活动报告的执法团队显然人手不足,以至于难以及时分析判断每份报告中是否存在犯罪行为。

此前行业内普遍抱怨,现有的规定使得银行业需要背负巨大的工作量和花费,但实效却并不显著。代表大型银行的银行政策研究所表示,2017年提交的可疑活动报告中只有4%值得执法部门继续跟进调查。

BPI首席游说者迈克·李(Mike Lee)说:“长期以来,人们一直有共同的看法……(反洗钱)框架需要现代化。”

美国国会有望加快通过改革法案 针对银行业反洗钱系统的缺陷,众议院已经通过了一份新拟定的法案。该法案旨在让银行共享信息,更加容易地识别不良行为者,并且在不违反隐私法的前提下利用科技识别可疑活动,并且要求企业披露实控人。

这份法案目前已经获得两党的广泛支持,银行、执法机构和人权倡导团体也都表示支持。不过由于国会还有其他优先事项,该法案目前仍处于停滞状态。法案支持者希望FinCEN文件泄露事件能够刺激国会加快进程,尽量在年底前通过法案。

事实上,早在2016年巴拿马文件被曝光时,对于反洗钱法的批评就已经存在了。2016年,国际调查记者联盟公布关于“巴拿马文件”的调查报告,通过德国《南德意志报》获取的1100多万份机密文件,揭露巴拿马的莫萨克-丰塞卡律师事务所如何协助客户洗钱、避税及躲过制裁。

自那之后,银行监管机构一直致力于简化监管系统,并且对那些在合规方面执行不足的银行实施惩罚。银行业表示,他们已经花费了数十亿美元来改善技术和清理客户名单,以消除潜在风险。

近几个月来,监管机构发布了多项行业监管指南。例如,8月,一些监管机构告知银行,如果他们被发现在监察洗钱方面存在普遍问题,而非个别技术性问题,那么他们会被惩罚。

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