又一券商基金投顾业务上线！这次是申万宏源，首批7家试点券商6家已展业，来看各有何展业风格

财联社（上海，记者 刘超凤）讯，9月22日，申万宏源正式上线基金投顾产品“星基汇”，首批7家获批券商中已有6家完成上线展业。

财联社记者注意到，继国联证券首家展业之后，国泰君安、银河证券也纷纷在上半年展业。9月份以来，中信建投、中金公司、申万宏源三家则密集上线基金投顾产品。截至目前，仅有华泰证券尚未上线相关业务产品。

目前，国联证券、银河证券已经披露了基金投顾业绩。截至2020年6月底，国联证券基金投顾业务签约总人数5150人，授权账户资产规模人民币5.36亿元；而银河证券基金投顾业务签约客户1270人，累计委托资产人民币2400万元。截至8月31日，国联证券基金投顾管理规模已经突破20亿元，两个月新增约15亿。

申万宏源上线“星基汇”

2020年初，首批7家券商获批基金投顾试点资格，包括国泰君安、申万宏源、中金公司、中信建投、银河证券、华泰证券、国联证券。自国联证券4月21日首家展业以来，截至申万宏源9月22日上线基金投顾产品，目前已有6家券商完成相关业务上线。

9月22日，申万宏源正式上线基金投顾产品——“星基汇”。据悉，“星基汇”可以智能分析客户的投资需求，精准推荐组合投资策略，在客户签约参与后，授权账户内的资产交由专业的投资经理打理。

具体来讲，星基汇的业务服务可分为四个方面：一是根据客户需求，精准匹配基金组合投资策略建议；二是为客户开立基金交易相关账户，投资经理代理客户做出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策；三是代理客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请；四是为客户提供资产分析、定期投顾账户报告、市场投资机会分析等陪伴式服务。

目前，针对不同风险偏好和投资需求的客户，“星基汇”推出了四类基金组合策略，包括“星选货币-货币+”、“星选固收-债券+”、“匠心配置-均衡”、“星选权益-全明星”。签约策略后，系统将代理客户执行申购、赎回、转换等操作，调仓换基也将由系统完成。

财联社记者了解到，各家券商推出的基金组合策略各有不同，比如国联证券已经推出五类基金组合策略，但基本是根据风险承受能力的不同进行划分。比如中低风险适用于货币增强、偏债，中高风险适用于偏股或股基。

与基金组合策略相配合的，则是各家券商遴选的基金备选库。以申万宏源为例，基金备选库是通过定量、定性分析相结合的方法，选取长期业绩评分较高、符合策略配置需求的产品展开尽调，多维度对基金产品进行非业绩评价；综合业绩评价和非业绩评价，选取评分较高的产品进入基金备选库。此外，每年对备选库中的基金产品进行定期复核，并对其业绩进行定期跟踪分析。

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账户隔离确保资金安全

目前，各家券商基金投顾产品的起投门槛均为1000元。即单个授权资金子账户首次转入资金须在1000元及以上。相对地，客户可以选择部分或者全部转出组合资产，但转出后仍要确保组合剩余资产高于1000元。国联证券、申万宏源均是如此。

在费用方面，如果购买申万宏源“星基汇”时，客户只需要支付基金投顾服务费，对于申购费、赎回费（投资者发生资金转出、主动终止或解除协议的情形除外）、实际所获得客户维护费用等收入可用于抵扣基金投顾管理费的收取。具体而言，低风险的RI等级收费标准是年化0.2%，中低风险R2等级收费标准为0.4%，中风险R3收费标准为1%。

值得注意的是，客户在选择一种基金投资组合策略时，系统将自动为客户开立一个“授权资金子账户”。各个授权资金子账户之间，以及授权资金子账户与主资金账户之间的资金相互隔离。客户可以通过“主资金账户”向“授权资金子账户”转入资金，但不可以在授权资金子账户之间进行资金划拨。

国联证券投顾规模突破20亿

在6家展业的券商中，仅国联证券、银河证券在半年报中披露了基金投顾的业绩。

国联证券短短两个月内，基金投顾管理规模增长约15亿元。国联证券于今年4月21日上线基金投顾产品。根据半年报，截至2020年6月底，国联证券基金投顾从业人员474人，基金投顾业务签约总人数5150人，授权账户资产规模人民币5.36亿元。截至8月31日，国联证券基金投顾管理规模已经突破20亿元。

国联证券表示，2020年下半年，公司将持续优化资产配置产品池，优化技术系统，加强产品研究支持，升级基金投顾等产品解决方案的服务体系。此外，公司资产管理业务立足于加强主动管理能力，顺应监管变化加速业务转型，积极助推公司公募基金投顾业务的发展。

银河证券“财富星-基金管家”项目于2020年5月15日上线，截至2020年6月底，“财富星-基金管家”累计签约客户1270人，累计委托资产人民币2400万元。

中金公司另辟蹊径，选择与腾讯于2020年6月设立合资技术公司金腾科技信息(深圳)有限公司，将助力公司为客户提供更加便利化、智能化、差异化的财富管理解决方案,提升投顾服务效率，优化精准营销，加快推动公司财富管理业务实现转型及规模化发展。

中金公司表示，在以净值化转型以及基金投顾试点为代表的财富管理行业新趋势下，公司将持续加大力度吸引专业人才，并以财富规划为导向的服务模式继续引领行业服务创新，不断稳固和加强优势地位。

国泰君安表示，就目前获批基金投顾业务试点资格的四类机构来看，券商在渠道、客户、投顾队伍等关键要素具有比较优势，其投研能力、服务能力、获客能力也相对更加突出。

中信建投则表示，2020年下半年，公司经纪业务将继续以财富管理转型为方向，持续打造投顾服务品牌，通过科技赋能，全面打造公司经纪业务客户服务体系。