发力权益类投资 净值化转型下信银理财年末新老产品占比将达7:3

发力权益类投资 净值化转型下信银理财年末新老产品占比将达7:3

财联社  | 2020年12月5日 13:36

发力权益类投资 净值化转型下信银理财年末新老产品占比将达7:3

财联社(上海,记者 孙诗宇)讯,自2018年资管新规发布以来,银行理财子公司净值化转型一直成为市场关注的焦点。“预计至今年末,信银理财新老产品占比将达7:3,可以说我们产品转型已胜利在望。”近日,中信银行理财子公司“信银理财”副总裁贺晋在接受财联社记者采访时表示,信银理财落实监管要求,正稳步推进理财产品转型。

今年以来银行理财子公司竞争愈加激烈,截至目前全国已有23家(含合资)理财子公司获批筹建,其中21家已经开业。如何从一众理财子公司激烈竞争和新老产品转型的压力中胜出,各家理财子都在从业务布局等各方面进行着手。同时,随着注册制改革在科创板和创业板落地,股权投资迎来巨大机遇,正成为理财子公司的发力方向。

阶梯层次产品网络布局 拟设立长三角区域科创基金

日前中国人民银行金融稳定局副局长孟辉表示,提高理财服务的质量、满足居民更高层次财富管理需求,提高各类金融资产的可及性,是银行理财行业充分激发居民需求潜力,进一步畅通国内大循环的重要方式。

而要实现这一目标,理财子公司长期发展的方向,应当是打造完善的产品体系,适当增加权益性产品、长期产品的发展力度。要避免短期内过度依赖某一类产品,单纯冲规模、抢市场、拼收益,忽视风险管理,影响理财行业长期健康发展。

贺晋介绍,在战略布局方面,信银理财形成了三大业务领域、七个风险等级、十个产品创设团队、十二条基本产品线+四种投资顾问服务的“371016”布局,打造风险收益特征鲜明、具有阶梯层次的产品网络,通过货架式的开放沟通机制,为投资者提供信息透明、共享的选择平台。

贺晋表示,在业务布局过程中,信银理财稳步推进产品的风险等级评定、信息披露的规范和机制、数字化转型的金融科技体系、客户的适当性管理、估值体系的建设与完善五大体系建设。

与此同时,信银理财加快创新投入为业务发展赋能,推动模式创新、科技创新、体制创新、渠道创新与产品创新。借助“中信大脑”系统的支持,充分运用AI人工智能、大数据、区块链等前沿技术推动各条产品业务线发展,用科技创新强化集团协同。

今年以来多家银行成立理财子公司并相继开业,目前全国已有至少36家银行公告设立理财子公司。其中,23家理财子公司获批筹建,包括2家中外合资机构,21家已开业。

此前7月10日,中信银行理财子公司信银理财在上海正式开业,这也是股份制银行中的第四家。公开资料显示,信银理财注册资本为50亿元,注册地为上海,也是在上海落户的第一家股份行理财子公司。截至目前,其他股份制银行如中信银行、兴业银行、浦发银行、广发银行的理财子公司都将注册地落在了上海。

作为落户上海的理财子公司,贺晋表示中信和上海渊源颇深,中信银行首家异地分行就落户上海。同时上海金融要素齐备,随着国际金融中心建设和金融开放的不断推进,资管行业参与者们在未来将有更大的舞台,集聚效应明显。

在支持实体经济、服务创新创业方面,信银理财已经制定了相关方案。贺晋表示,公司计划设立长三角区域科创基金,试点科创企业股权直投(VC),支持长三角科创类企业发展,积极探索业务模式创新,为“卡脖子”领域提供金融支持,包括芯片、人工智能、生物医药、发动机、农业种子等核心领域。此外,公司还计划设立10亿元长三角股权投资基金(PE),支持长三角区域内成长型企业的发展。

理财子加配权益类投资 看好中国投资机会

随着注册制改革在科创板和创业板落地,股权投资迎来巨大机遇,也正成为各家理财子公司布局的新热点。此前在6月的陆家嘴论坛上,银保监会主席郭树清就曾表示要加大权益类资管产品发行力度,支持理财子公司加大权益类理财产品发行比重。

对于加配权益类投资,信银理财资本市场投资条线总经理彭凌薇表示,资管新规以来信银理财的新产品都有自己的独立策略、单独开户、独立记账,投资权益类产品的比例是由策略决定,相比同业,信银理财的新产品中混合类产品占比居于行业领先,其中权益类占比的中枢约在20%。

从目前理财子公司权益类产品的数量来看,根据中国理财网数据,截至目前,市场上理财子公司发行的纯权益类产品仅有5只,其中四只的募集期还为下半年。

“未来权益类产品的规模,直接取决于含权益新产品的增长速度,以及能否把相对收益类产品做大。”彭凌薇表示,信银理财通过“量化打底、基本面中观切入”加强权益投资能力建设,形成了完整的权益类产品体系,其中包括排宏观动量、灵活配置、量化增强、定增策略、股票指数、商品及衍生品指数等多项不同策略的投资产品。

同时,信银理财股权项目投资条线总经理凌昕指出,信银理财具备三大平台优势。投资者平台方面,中信银行网点覆盖全国151个大中城市,1400家分支机构,活跃客户总数约5000万人;金融赋能平台方面,依托中信集团的金融体系能够为企业各发展阶段提供综合性配套金融服务;产业赋能平台方面,依托中信银行优势,信银理财能够为被投企业在发展过程中提供业务拓展、人员招聘、优化内部管理、政府资源对接等产业赋能服务,加速被投企业的成长。

展望后市,信银理财固收投资条线总经理赵新杰表示,国内经济目前逐渐向潜在经济增速水平修复,2021年货币政策回归稳健中性,不存在长期通胀或通缩的基础。双循环支撑经济修复的内生动力,消费和制造业投资持续修复:一是消费释放新动力,支持并促进内循环体系;二是投资在制造业企业盈利及产业升级带动下,有望持续改善;三是2020年出口韧性超预期,在全球经济复苏带动下,2021年有望维持正增长。

对于明年权益类市场投资机遇,彭凌薇表示,坚定看好中国权益资产的投资机会。宏观经济在疫情冲击后企稳,资产价格快速下行的风险不大。当前港股、A股吸引力强于债券及海外主要股市,随着企业盈利增速修复,市场投资应该选赛道重个股,把握国产替代、金融改革等带来的投资机遇。

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