智通财经APP获悉，普华永道发布关于大湾区金融服务业的调研报告，与之前的报告相比，市场对大湾区的兴趣大大提高，而业界期待跨境理财通的进一步优化。普华永道财产及财富管理合伙人王娟表示，2023年以来，理财通中南向通的额度使用量已开始回升，业界主要提倡调整合资格投资者准入条件、扩大参与金融机构范围、放宽合资格投资产品清单、提高投资额度及改善销售模式。
王娟表示，理财通南向通的合资格理财产品有限，大多是被评定为低风险的产品，但合资格投资者家庭金融净资产月末余额至少不低于100万元人民币，其风险承受度较高，建议扩宽合资格投资产品的范围至包括高风险产品。此外，目前每名南向投资者的投资额度为100万元人民币，不应该为投资额设限，应与香港投资者在香港投资的情况看齐，平等对待两地投资者。
普华永道大湾区服务金融业市场主管合伙人陈宣统表示，之前的大湾区调研报告发现，一些市场参与者曾担忧粤港澳三个司法管辖区在技术和监管上的差异将为大湾区金融业的发展带来挑战。不过，经过几年发展，发现数据共享方面取得了令人鼓舞的进展。加上新冠疫情期间数码化应用的加速推进，金融服务机构都意识到自身已在一个截然不同的环境中营运。
报告还提到，数据验证的进步和数据共享中的“最少必要信息”等原则为金融服务、医疗保健及创新技术的融合发展带来广泛新机遇。其中许多新产品和服务对于实现大湾区“一小时生活圈”的愿景至关重要。